Opleiding: PE CFP/FFP 2025 - Estate planning bij financiële planning

Over PE CFP Estate planning bij financiële planning

Jaarlijks gaan veel mensen samenwonen, een geregistreerd partnerschap aan of stappen ze in het huwelijksbootje. Vaak hebben zij al een woning of kopen ze samen een huis. Wat veel klanten echter niet weten, is dat door het mengen van vermogen vorderingen kunnen ontstaan, bijvoorbeeld als een van de partners meer vermogen inbrengt. Zolang alles goed gaat, lijkt dit geen probleem. Maar bij een relatiebreuk of overlijden kan dit leiden tot ingewikkelde juridische en financiële gevolgen.

Wat leer je in deze training?

Tijdens de training gaan we het met elkaar hebben over de verschillende juridische consequenties van het (huwelijks)vermogensrecht bij ongehuwden en de vergoedingsrechten die kunnen ontstaan in die situatie. We bespreken de juridische valkuilen van de verschillende samenlevingsvormen. Ook kijken we naar de schulden binnen een relatie en de waardering van de woning.

We staan stil bij het wettelijk erfrecht en maken een praktische uitstap naar het verblijvingsbeding. Je krijgt tools en hulpmiddelen voor het bespreken van dit onderwerp met jouw klanten. Het gesprek met je klant voeren over dit onderwerp, inclusief jouw persoonlijke kijk op dit onderwerp, komt uiteraard ook ter sprake. Nieuw dit jaar is dat je ook leert welke clausules je dient op te nemen in een testament om de financiering van de woning optimaal door te laten lopen bij overlijden. Dit is met name van belang bij situaties zoals onder andere:

• Woning is van één van de partners.
• Samenwoners en verblijvingsbedingen
• Samengestelde gezinnen
• Ouder-Kindlening
• Schenking aan één van de kinderen.