Opleiding: Erkend financieringsadviseur MKB

Deze verdiepingsopleiding staat in het teken van financieringsaanvragen aan (middelgrote) MKB bedrijven. Door het volgen van deze opleiding ben je optimaal voorbereid op toelating als erkend financieringsadviseur door de Stichting MKB financiering, en het doen van het examen.

Er wordt gestart met de actualiteiten op het gebied van financieren en hoe daar vanuit de markt naar gekeken wordt. Welke (alternatieve) financieringsvormen bieden wanneer uitkomst en hoe kun je ze eventueel gestapeld inzetten? Vervolgens wordt een verdiepingsslag gemaakt in de financiële analyse. Berekenen van kasstromen en ratio’s en de invloed van o.a. OHW op de financiële positie. Welke risico’s schuilen er in een post als OHW en welke cashflow drivers dienen dieper te worden geanalyseerd? Daarnaast komt ook het onderwerp structuurrisico en aansprakelijkheid aan bod. Tot slot wordt de vertaalslag gemaakt naar het opstellen van de financieringsaanvraag.

Financieren en structureren

• Actualiteiten op het gebied van financieren;
• Inzicht in alle alternatieve financieringsbronnen en vormen en de laatste initiatieven op dit gebied;

Kennis van de Financieringsmarkt

• Bancaire en non-bancaire aanbieders van financiering (banken, crowdfunding, crowdequity, lease, factoring, kredietunies, kredietverzekeraars, private equity, direct lending, vastgoedfinanciers);
• Inzicht in de mogelijkheden en beoordelingscriteria en de voor- en nadelen van de verschillende financieringsmogelijkheden;
• Het ontstaan van de non bancaire financieringsmarkt, de ontwikkelingen (toetreders, uittreders, fusies, etc,);
• Het businessmodel van de geldverstrekkers en hun eigen wijze van funding;
• Werkwijze (doelgroepenbeleid, procedures en beoordelingscriteria) van de verschillende aanbieders;
• De juiste combinatie van verschillende geldverstrekkers en financieringsvormen om een optimale (stapel-) financiering te creëren voor nu en in de toekomst;
• Hoe leg je onderlinge afspraken tussen financiers goed vast?
• Welke rangorde gaat gelden bij de uitbetaling hoe worden de zekerheden onderling verdeeld?

Financiële analyse

• Kennis van en een visie op uitgangspunten en grenzen van verantwoord financieren en overcreditering, zowel gezien vanuit de balansbeoordeling (gezonde balansverhoudingen) alsmede vanuit rentabiliteit en cashflow;
• Toelichting en gebruik van financiële ratio’s, zoals Cash conversion-%, DSCR, ICR en Debt/EBITDA;
• Analyseren van de cashflow en betalingscapaciteit van een onderneming en de financiering op basis hiervan structureren;
• Inzetten van ratio’s als covenant;
• Inzicht in de risico’s van de post OHW en hoe dit te beoordelen;
• Verdieping in balans en financiële analyse – integrale beoordeling financieringsaanvraag;
• Herkennen van structuurrisico’s en mitiganten.

Praktijk

• Voorbeeldcases MKB financieringen;
• De beste financieringsoplossing voor je klant;
• Uiteindelijk leer je het opstellen van kwalitatief goede financieringsaanvraag voor de betreffende financier(s) waarbij je deze financier(s) overtuigt waarom dit de beste financieringsoplossing is.

Heb je al enkele jaren als accountant, financieringsspecialist of accountmanager ervaring in het verstrekken/ adviseren op het gebied van financieren en wil je hierin doorgroeien naar de rol van erkend MKB financieringsadviseur? Dan is deze opleiding geschikt voor jou!

Basiskennis; voor deze opleiding is basiskennis op het gebied van financieren vereist. Heb je deze nog niet? Kijk dan bij de opleiding Financieren MKB.