Opleiding: Cash & Risk Management (QCM)

Opleiding Cash & Risk Management (QCM), Beheer van financiële risico\'s en kasstromen. hbo-niveau, 9 lesdagen in 4 maanden.

Jij wilt het beheren van financiën en je advies over risicomanagement op een hoger niveau willen brengen. De opleiding Cash & Risk Management richt zich op financieel professionals die effectief financiële middelen beheersen, de liquiditeitspositie versterken en de besluitvorming over strategische doelen ondersteunen. Je krijgt een stevig kader aangereikt om geïnformeerd beslissingen te nemen die gericht zijn op waardecreatie.

Tijdens de opleiding leer je niet alleen de theorie kennen, maar ook begrijpen en toepassen. Dat noemen wij betekenisvol leren. Onze docenten hebben veel praktijkervaring in hun vakgebied. Door discussies en gezamenlijke praktijkopdrachten leer je hoe financiële processen werken in je eigen branche en andere bedrijfstakken. Dat verruimt je blik, verrijkt je ervaring en vergroot je vaardigheden.

Wil jij antwoord kunnen geven op vragen als: Waar verdient de onderneming geld? Of hoe voorkom je waardevernietiging? Met welke financiële risico’s moet ik rekening houden? Tijdens de praktijkgerichte Cash & Risk Management opleiding leer je alles over het strategisch optimaliseren van kasstromen, werkkapitaal en liquiditeit en het managen van de diverse risico’s die daarmee samenhangen. Zowel in de context van de profit-als de not for profit sector.

De opleiding bestaat uit twee modules die beide worden afgesloten met een online examen:

Module Basisvakken Business Finance: Deze module beslaat drie fundamentele aandachtsgebieden: Value Based Management, Liquiditeits- en Werkkapitaalmanagement. Deze vakgebieden zijn cruciaal voor het effectief beheersen van financiële middelen, het versterken van de liquiditeitspositie en het ondersteunen van besluitvorming over strategische doelen van een organisatie. Kasstroomgeneratie en risicobeheer staan centraal. Naast een focus op de cash flow driver analyse wordt aandacht besteed aan het identificeren en mitigeren van liquiditeitenrisico, marktrisico, systematisch risico, uniek risico, operationeel risico, ‘leverage’ risico en kredietrisico.

Module Financieel Risicomanagement: De module Financieel Risicomanagement gaat over aspecten van het identificeren, meten en beheren van financiële risico’s binnen een organisatie. Je krijgt inzicht in de verschillende typen financiële risico’s zoals rente-, valuta- en landenrisico. Tevens wordt aandacht besteed aan de inzet van derivaten voor het beheersen van rente en valutarisico’s. Het geheel zal worden samengevat in een financieel management dashbord om deze risico’s te beheersen.

De opleiding Cash & Risk Management is bestemd voor cash managers, financieel managers, risico managers, controllers en administrateurs die zich verder willen bekwamen in het beheersen van kasstromen en de daarbij behorende financiële risico’s.

Je kunt je inschrijven voor de opleiding als je minimaal hbo-denk- en werkniveau hebt. Indien je niet over een hbo-diploma beschikt kan dit eventueel gecompenseerd worden door werkervaring op minimaal hbo-niveau. Bovendien dien je te beschikken over minimaal 3 jaar relevante werkervaring.

Heb jij een andere vooropleiding maar ben je wel geïnteresseerd? Neem dan voor informatie en mogelijkheden contact op met onze studieadviseur.

- Je zet de principes van Value Based Management in om de financiële impact van bedrijfsgebeurtenissen te analyseren 
- Je formuleert en implementeert verbeterstrategieën voor financiering van bedrijfsactiviteiten, gericht op waardecreatie en efficiënte financiering
- Je past technieken voor het optimaliseren van werkkapitaal en liquiditeit toe zoals de cash conversion cycle
- Je identificeert de verschillende soorten financiële risico’s, waaronder marktrisico, kredietrisico, liquiditeitsrisico en operationeel risico
- Je rapporteert over financiële risico’s in een dashbord aan het management
- Je beoordeelt de inzet van diverse financiële instrumenten, zoals derivaten (opties, futures, swaps)voor het beheren en afdekken van financiële risico’s in lijn met ondernemingsrisico beleid
- Je wordt opgenomen in het register van NiVE en je mag exclusief de titel QCM voeren

Module Basisvakken Business Finance
Value Based Management
Doelstelling van Value Based Management is het maximaliseren van de waarde van een onderneming. Het begint bij het analyseren van de business case om alle ins en outs te begrijpen, waardoor je een ondernemingsstrategie kunt afstemmen op wat financieel het meest voordelig is. Je leert hoe je gebeurtenissen binnen de organisatie kunt vertalen naar concreet meetbare resultaten, vermogensposities en kasstromen, ter onderbouwing voor effectieve besluitvorming. Je krijgt inzicht in marktrisico’s, waarbij het onderscheid tussen systematische risico’s (die de hele markt beïnvloeden) en unieke risico’s (die specifiek zijn voor een bedrijf) centraal staat. Tenslotte is er aandacht voor kengetallen in externe financiële verslaggeving, waarmee bedrijven niet alleen voldoen aan wettelijke eisen, maar ook transparantie en vertrouwen richting investeerders en belanghebbenden vergroten. Door inzet van deze instrumenten zijn financieel professionals in staat de waardecreatie binnen bedrijven strategisch te sturen en te optimaliseren.

Liquiditeits- en Werkkapitaalmanagement
In dit lesonderdeel werk je aan het effectief beheer van de cash conversion cycle om financiële doelstellingen te realiseren, inclusief een geïntegreerde aanpak van debiteuren-, crediteuren-, voorraad- en productiebeheer. Je adviseert over optimalisatie van deze cycli, identificeert en beheerst liquiditeitsrisico’s en gerelateerde risico’s binnen de ‘purchase to pay cycle’, de ‘stock cycle’ en de ‘order to cash cycle’. Je werkt aan het optimaliseren van werkkapitaal in samenwerking met zowel interne als externe stakeholders. De ondersteuning van de informatiebehoefte van de cashmanager voor efficiënt (internationaal) betalingsverkeer en liquiditeitenbeheer wordt uitgewerkt. Tot slot komt het adviseren over het verbeteren van rekeningstructuren en betalingsverkeer, met inbegrip van de keuze voor geschikte financiële instrumenten aan bod.

Module Financieel Risicomanagement
Valutarisico
Een onderneming heeft diverse hedgeinstrumenten ter beschikking om valutarisico’s te beperken of te elimineren zoals de forward, de valutaswap en de optie. Het hedgen van risico’s door middel van derivaten is het kernonderdeel van dit lesonderdeel. Ingegaan wordt op markt-partijen die vanuit speculatieve motieven actief zijn op de diverse financiële deelmarkten. Je krijgt inzicht in de werking en toepassing van een enkele samengestelde optiestrategieën, waaronder de cilinderoptie.
Landenrisico
In dit lesonderdeel wordt stilgestaan bij de toenemende internationalisering en de implicaties voor ondernemingsrisico inzichtelijk gemaakt. Welke internationaliseringsvormen en risico's zijn er te onderscheiden?
Renterisico
IDit lesonderdeel besteedt aandacht aan het opstellen van renterisicobeleid om rekening te houden met renterisico implicaties van het handelen van de onderneming en wijzigende externe factoren in de omgeving van de onderneming. Je krijgt handvatten om rentederivaten hierbij in te zetten. Je verkrijgt inzicht in de impact van macro-economische ontwikkelingen en belanghebbenden (zoals ECB) op rente-bewegingen van financiële markten.
Commoditymanagement
Fluctuaties in grondstofprijzen kunnen tot aanzienlijke risico's leiden. Het identificeren en beheren van deze risico's staat centraal bij commodity risk management.

De opleiding Cash & Risk Management bestaat uit 9 lesdagen, verspreid over ongeveer 4 maanden. De gemiddelde studiebelasting is 6 tot 8 uur per week, exclusief de geplande groepsbijeenkomsten.

De opleiding wordt uitgevoerd op een locatie centraal in het land (Utrecht). Neem voor het meest actuele lesrooster contact op met onze studieadviseur.