Opleiding: Opleiding Bijzonder Beheer

Hoe zorgvuldig een KYC-proces ook is uitgevoerd, kan het toch gebeuren dat een klant in financiële problemen raakt. Het is essentieel om hier goed op voorbereid te zijn. Door financiële problemen vroegtijdig te herkennen, kun je escalatie voorkomen. En mocht insolventie toch onvermijdelijk zijn, dan is het belangrijk om dit met respect voor de klant af te wikkelen.

In deze interactieve opleiding leer je hoe je financieel probleemgedrag kunt signaleren, insolventie kunt voorkomen en hoe je, indien nodig, krediet op een menselijke manier kunt afwikkelen.

Tijdens deze opleiding maak je kennis met:

• De juridische kaders rondom bijzonder beheer;
• De verschillende klanttypen (particulier en zakelijk);
• Hoe budgetcoaching kan helpen bij financiële problemen;
• De vaardigheden die je nodig hebt om klanten effectief te begeleiden;
• De werking van zekerheden en risico’s bij kredietafwikkeling;
• Het afwikkelen van insolventieprocessen met respect voor de klant.

Opzet

De opleiding bestaat uit vier dagdelen en is gericht op professionals met een HBO-niveau. De opleiding wordt vanuit onze studio verzorgd via MS-Teams.

Onderwerpen

De volgende thema’s worden behandeld:

1.    De kaders van bijzonder beheer

• Juridische begrippen (rechtshandeling, vertegenwoordiging, overeenkomst);
• Toezichtkaders: gedragstoezicht, prudentieel toezicht en systeemtoezicht;
• Relevante wet- en regelgeving (KYC, Wwft, AVG, gedragscodes en algemene bankvoorwaarden).

2.    Typen klanten

• Particuliere klanten: wettelijke vertegenwoordiging, huwelijk, overlijden en volmacht;
• Zakelijke klanten: van eenmanszaken tot rechtspersonen zoals BV’s en stichtingen.

3.    Voorkomen is beter dan genezen

• Budgetcoaching en begeleiding bij financiële problemen;
• Coachingstechnieken, professionele houding en omgaan met cultuurverschillen;
• Vaardigheden: communicatie, beïnvloeding en professioneel ondernemerschap.

4.    Met respect voor de klant een krediet afwikkelen

• Risico’s en zekerheden: hypotheekrecht, pandrecht en persoonlijke zekerheden;
• Omgaan met insolvente klanten: schuldsanering, surseance van betaling en faillissement.

Doelgroep

De opleiding is bedoeld voor (aankomend) medewerkers van de afdeling Bijzonder Beheer of professionals die affiniteit hebben met kredietbeheer.

Aanvangsniveau

HBO

Leerdoelen

Na afloop van de opleiding kun je:

• De juridische en toezichtkaders rondom bijzonder beheer toelichten;
• De verschillende klanttypen en hun juridische aspecten onderscheiden (particulier en zakelijk);
• Financiële problemen signaleren en klanten ondersteunen met budgetcoaching;
• Effectief communiceren met klanten dankzij praktische begeleidingsvaardigheden;
• De werking van zakelijke en persoonlijke zekerheden uitleggen;
• Kredieten met respect voor de klant afwikkelen, inclusief het omgaan met insolventieprocedures.

Certificeringswaarde

Na afronding ontvang je een certificaat van deelname. Optioneel kun je deelnemen aan het examen om een diploma te behalen, waarmee je je inzetbaarheid in het bankwezen verder vergroot.