Opleiding: De WWFT in de praktijk

• Effectief WWFT beleid ontwikkelen en implementeren
• Ongebruikelijke transacties herkennen
• Juridisch kader en relevante actoren begrijpen
• Toekomstige ontwikkelingen en de impact op jouw werk
• Voldoen aan opleidingsverplichting ex art. 35 Wwft
  

Inhoud

Inleiding

De WWFT speelt een cruciale rol in het waarborgen van de integriteit van het financiële stelsel. Witwassen krijgt veel aandacht van de Nederlandse opsporingsdiensten. Toezichthouders houden scherp in de gaten hoe partijen die onder de Wwft vallen hun verplichtingen nakomen om witwassen te voorkomen. De Wwft legt verregaande verplichtingen op aan deze zogenoemde poortwachters van het financiële stelsel. Het niet naleven van deze verplichtingen kan minstens zo verregaande gevolgen hebben, zoals hoge boetes en reputatieschade. In deze cursus leer je hoe je praktisch voldoet aan de eisen van de WWFT. Je voldoet hiermee ook aan de opleidingsverplichting als bedoeld in artikel 35 Wwft

Inhoud en resultaat

Na het volgen van deze cursus:

• Weet je wanneer sprake is van witwassen.
• Ken je het juridische kader van de Wwft.
• Begrijp je de verhouding tussen Wwft-actoren
• Kun je effectief Wwft-beleid ontwikkelen en implementeren binnen jouw organisatie.
• Kunt je een risicogerichte benadering toepassen in jouw dagelijkse werkzaamheden.
• Kun je cliënten, vertegenwoordigers en ubo’s adequaat identificeren en verifiëren.
• Kun je ongebruikelijke transacties herkennen.
• Kun je beoordelen welke toekomstige ontwikkelingen impact hebben op jouw werkzaamheden en de organisatie.

Doelgroep

Deze cursus is geschikt voor (medewerkers van):

• Banken en andere financiële ondernemingen
• Accountants- en administratiekantoren
• Belastingadvieskantoren
• Advocatenkantoren
• Notariskantoren
• Trustkantoren
• Domicilieverleners
• Handelaren of tussenpersonen betrokken bij Wwft-plichtige activiteiten
   

Programma

 De volgende onderwerpen komen in de cursus aan de orde:

• Risicogerichte aanpak in de praktijk
  Hoe identificeer, beoordeel en beheers je risiso’s? Dit omvat het ontwikkelen van een risicobeoordeling, het classificeren van klanten en het treffen van passende maatregelen om geïdentificeerde risico's te mitigeren.
  
  
• Identificeren en verifiëren van de cliënt in de praktijk
  Het kennen van de klant is essentieel. We behandelen de stappen voor het behoorlijk identificeren en verifiëren van cliënten, inclusief welke documenten vereist zijn en hoe de identificatie en verificatie aan te passen aan het soort onderzoek.
  
  
• Identificeren en verifiëren van een vertegenwoordiger in de praktijk
  Een natuurlijk persoon handelt vaak zonder te worden vertegenwoordigd, maar een entiteit moet altijd worden vertegenwoordigd om te kunnen handelen. Je leert hoe je de identiteit en vertegenwoordigingsbevoegdheid van deze vertegenwoordiger vaststelt. Daarbij besteden we ook aandacht aan volmachten en andere juridische documenten waarmee de vertegenwoordigingsbevoegdheid kan worden vastgesteld.
  
  
• Identificeren en verifiëren van een ubo in de praktijk
  Het identificeren van de uiteindelijke belanghebbenede ofwel ultimate beneficial owner (ubo) is een van de meest uitdagende aspecten van de Wwft. Je krijgt praktische tips voor het vaststellen van de ubo bij de verschillende rechtsvormen. Hierbij behandelen wij eenvoudige ubo-vaststellingen maar ook complexere ubo-vaststellingen.
  
  
• Ongebruikelijke transacties in de praktijk
  Het herkennen en melden van ongebruikelijke transacties is een kernverplichting van de Wwft. We bespreken indicatoren die kunnen duiden op witwassen, hoe je transacties monitort en welke stappen je neemt bij het melden aan de Financial Intelligence Unit (FIU).
  
  
• Praktische implicaties van toekomstige antiwitwaswet- en regelgeving
  De wetgeving rond witwassen is voortdurend in ontwikkeling. Een blik op toekomstige wijzigingen, zoals het nieuwe AML-pakket van de EU, en bespreken wat deze betekenen voor uw praktijk. Je wordt voorbereid op veranderingen en leert hoe je proactief kunt anticiperen.
  

Materiaal

•  Digitale hand-outs en eventueel aanvullend digitaal materiaal