Opleiding: Schuldhulpverlening aan ondernemers

Ondernemers zijn veerkrachtig, maar kunnen toch in financieel zwaar weer belanden. Als professional wil je hen effectief begeleiden naar herstel. In de praktijkgerichte post-hbo module Schuldhulpverlening aan ondernemers ontwikkel je in korte tijd de kennis en vaardigheden om ondernemers met schulden op een deskundige en empathische manier te ondersteunen.

Wat levert deze module je op? 
•    Je leert financiële knelpunten bij ondernemers tijdig herkennen en analyseren. 
•    Je krijgt inzicht in verschillende typen ondernemingen, branches en ondernemersprofielen. 
•    Je verdiept je in actuele wet- en regelgeving rond schuldhulpverlening aan ondernemers. 
•    Je oefent met het opstellen van een realistisch schuldenoverzicht en herstelplan. 
•    Je ontwikkelt effectieve communicatiestrategieën om met ondernemers in gesprek te gaan over hun situatie. 
•    Je leert hoe je begeleidingstrajecten vormgeeft die echt perspectief bieden.

Voor wie? 
Deze module Schuldhulpverlening aan ondernemers is bedoeld voor professionals in het sociaal domein, schuldhulpverlening of (financiële) dienstverlening die hun expertise willen uitbreiden naar het begeleiden van ondernemers met financiële problemen.
 

De post-hbo module Schuldhulpverlening aan ondernemers bestaat uit drie intensieve en interactieve bijeenkomsten. Elke bijeenkomst biedt een combinatie van theorie, praktijkvoorbeelden en toepasbare tools waarmee je direct aan de slag kunt in je eigen werkpraktijk.
 

Bijeenkomst 1 – Onderzoeken en inventariseren

Tijdens deze bijeenkomst maken deelnemers kennis met de basis van schuldhulpverlening aan ondernemers. Er wordt aandacht besteed aan zowel de mens achter de onderneming als de financiële situatie van de ondernemer. Deelnemers leren hoe zij een intake uitvoeren, een plan van aanpak opstellen en inzicht krijgen in de verschillende faseringen binnen schuldhulpverlening aan ondernemers.

Onderwerpen die aan bod komen:

•    Introductie op schuldhulpverlening aan ondernemers
•    Onderzoeken en inventariseren van de persoonlijke en financiële situatie
•    Gevolgen van schulden en de rol van gemeenten en ketenpartners
•    Faseringen van schuldhulpverlening voor ondernemers
•    Financiële positie en voortzetting van ondernemingen
•    Intake en plan van aanpak
•    Crisisinterventie, moratoria en stabilisatie

Bijeenkomst 2 – Schuldhulpverlening effectief toepassen

In deze bijeenkomst staat het toepassen van schuldhulpverleningstrajecten centraal. Deelnemers verdiepen zich in ondernemingsvormen, aansprakelijkheid, jaarrekeningen en het beoordelen van de levensvatbaarheid van ondernemingen. Daarnaast leren zij hoe zij saneringsvoorstellen opstellen en trajecten richting Wsnp begeleiden.

Onderwerpen die aan bod komen:

•    Ondernemingsvormen en aansprakelijkheid
•    Trajectvormen binnen schuldhulpverlening
•    Lezen en analyseren van jaarrekeningen
•    Werken met solvabiliteit, liquiditeit en rentabiliteit
•    Berekenen van het Vrij te laten bedrag (VTLB)
•    Verifiëren van schulden
•    Opstellen van saneringsvoorstellen
•    Dwangakkoord, voorlopige voorziening en Wsnp
•    Gevolgen van faillissement

Bijeenkomst 3 – Begeleiden naar een gezonde financiële toekomst

De laatste bijeenkomst richt zich op duurzame begeleiding van ondernemers naar financiële stabiliteit en toekomstperspectief. Deelnemers leren financiële analyses maken, passende begeleiding inzetten en actuele wet- en regelgeving toepassen binnen de praktijk van schuldhulpverlening aan ondernemers.

Onderwerpen die aan bod komen:

•    Financiële analyse van de ondernemer
•    Levensvatbaarheid van ondernemingen beoordelen
•    Berekenen van het Vrij te laten bedrag
•    Lezen van jaarrekeningen en winst- en verliesrekeningen
•    BBZ-krediet, BBZ-saneringskrediet en spaarsanering
•    Eigen vermogen, liquiditeit en solvabiliteit
•    Keuze tussen stoppen of doorgaan met de onderneming
•    Flankerende hulp, coaching en begeleiding
•    Relevante wet- en regelgeving
•    Opstellen van een plan van aanpak
•    Actualiteiten binnen schuldhulpverlening en insolventieprocedures
 

Na afronding van de post-hbo module Schuldhulpverlening aan ondernemers ben je in staat om zelfstandig ondernemers met financiële problemen deskundig te begeleiden. Je biedt perspectief, rust en richting—zodat zij met vertrouwen kunnen werken aan een schuldenvrije toekomst.

Bij succesvolle afronding ontvang je het post-hbo certificaat Schuldhulpverlening aan ondernemers van Inholland Academy. 
 

Na afloop van deze opleiding:

•    heb je inzicht in de verschillende vormen van schuldhulpverlening aan ondernemers;
•    kun je de financiële en persoonlijke situatie van ondernemers analyseren;
•    kun je jaarrekeningen lezen en financiële kengetallen toepassen;
•    weet je hoe een schuldregeling, saneringsvoorstel of Wsnp-traject wordt ingezet;
•    kun je het Vrij te laten bedrag (VTLB) berekenen en toepassen;
•    kun je de levensvatbaarheid van een onderneming beoordelen;
•    ben je bekend met BBZ-regelingen en relevante wet- en regelgeving;
•    kun je ondernemers begeleiden naar een duurzame financiële toekomst;
•    kun je een plan van aanpak opstellen binnen SHVO-trajecten.

Wat leer je per bijeenkomst?

Bijeenkomst 1 - Onderzoeken en Inventariseren

•    Je kunt de basisprincipes van schuldhulpverlening aan ondernemers uitleggen en de rol van de gemeente en andere instanties hierin benoemen.
•    Je bent in staat om zowel de financiële als persoonlijke situatie van een ondernemer met schulden te inventariseren en analyseren.
•    Je bent op de hoogte van de module SHVO van de NVVK en kunt de onderdelen ervan benoemen en toepassen.
•    Je kunt de financiële positie van een onderneming beoordelen en onderbouwen of voortzetting, sanering of beëindiging van de onderneming een haalbare optie is.

Bijeenkomst 2 - Schuldhulpverlening effectief toepassen

•    Je kunt de verschillende ondernemingsvormen en de bijbehorende aansprakelijkheden analyseren en toepassen bij schuldhulpverlening aan ondernemers.
•    Je kunt de verschillende trajectvormen binnen schuldhulpverlening onderscheiden en effectief toepassen, waaronder sanering, het dwangakkoord en toelating tot de Wsnp.
•    Je bent op de hoogte van de BBZ-regelingen en de toepassing ervan bij het oplossen van schulden.
•    Je bent op de hoogte van de inrichting van een financiële administratie van een onderneming.
•    Je kunt een analyse maken van de jaarstukken met behulp van de kengetallen solvabiliteit, liquiditeit en rentabiliteit.
•    Je kunt de afloscapaciteit van een ondernemer berekenen op basis van het Vrij te laten bedrag (VTLB) en dit onderbouwen in een schuldhulpverleningstraject.
•    Je kunt schulden verifiëren, prioriteren en een onderbouwd saneringsvoorstel opstellen met inachtneming van wettelijke en financiële kaders.
•    Je kunt de gevolgen van een faillissement benoemen en uitleggen welke impact dit heeft op zowel de ondernemer als de schuldeisers.

Bijeenkomst 3 - Begeleiding naar een financiële toekomst

•    Je kunt de financiële situatie van een ondernemer analyseren en beoordelen, inclusief het lezen en interpreteren van jaarrekeningen, balansen en winst- en verliesrekeningen.
•    Je kunt de afloscapaciteit berekenen die nodig is voor een BBZ-krediet bij 100% betaling van schulden.
•    Je kunt een analyse maken in het kader van de keuze voor een vijfjarig BBZ-krediet of een spaarsanering van 18 maanden.
•    Je bent op de hoogte van de fiscale aspecten rond een ondernemer, zoals de zelfstandigenaftrek, mkb-winstvrijstelling en investeringsaftrek.
•    Je kunt het Vrij te laten bedrag (VTLB) berekenen en toepassen binnen schuldhulpverleningstrajecten voor ondernemers.
•    Je kunt passende flankerende hulp, coaching en begeleiding adviseren aan ondernemers in financiële problemen.
•    Je bent op de hoogte van actuele ontwikkelingen in de schuldhulpverlening en insolventieprocedures en kunt relevante wet- en regelgeving toepassen in de praktijk.
•    Je kunt een plan van aanpak in het kader van SHVO opstellen.
 

Je kunt met deze module starten als je voldoet aan onderstaande criteria:
• Je hebt een afgeronde opleiding Schuldhulpverlening, of 
• Je hebt minimaal 3 jaar werkervaring als schuldhulpverlener in de praktijk 
 

De post-hbo module Schuldhulpverlening aan ondernemers is speciaal ontwikkeld voor schuldhulpverleners die zich willen verdiepen in de complexe wereld van ondernemers met schulden. 

Toelatingscriteria: 

• Je hebt een afgeronde opleiding Schuldhulpverlening, of 
• Je hebt minimaal 3 jaar werkervaring als schuldhulpverlener in de praktijk 

Twijfel je of je aan de toelatingseisen voldoet? 
Neem gerust contact met ons op voor een persoonlijk adviesgesprek. We denken graag met je mee over jouw mogelijkheden.