Opleiding: Pensioenplanning – zelfstandig traject | incl. financiële scenario’s

In je eigen tempo maak je online een persoonlijk plan voor de jaren vóór en na je pensioen. In twee inzichtgesprekken vergelijk je financiële scenario’s en werk je je keuzes uit.

Je pensioen komt dichterbij. Wil je stoppen met werken, minder werken of blijven werken tijdens je pensioen? En waar wil je straks tijd voor maken?

Bij Succesvol tot en met Pensioen werk je zelfstandig met online modules, op momenten die jou uitkomen. Je kijkt naar je werk en leven, met aandacht voor je gezondheid, thuissituatie, relaties en vrije tijd. Daarnaast heb je twee financiële inzichtgesprekken. Je vergelijkt financiële scenario’s en bekijkt wat je keuzes betekenen voor je geldzaken vóór en na je pensioen. Je maakt een persoonlijk plan waarin staat hoe je die jaren wilt invullen en welke stappen je gaat zetten.

Wat je leert:

In dit zelfstandige traject werk je in je eigen tempo aan je keuzes voor de jaren vóór en na je pensioen. Je doorloopt online modules en maakt opdrachten over je eigen situatie. Je neemt de tijd om na te denken over wat je wilt, wat je kunt en waar je nog vragen over hebt.

Wil je je werk voortzetten, afbouwen of afronden? En hoe zie je je dagen voor je als je met pensioen bent? Je kijkt naar wat werk voor je betekent, maar ook naar je gezondheid, thuissituatie, relaties en vrije tijd. Zo wordt duidelijk welke wensen je hebt voor de jaren vóór en na je pensioen.

Je vergelijkt financiële scenario’s. In twee individuele inzichtgesprekken bekijk je wat je keuzes betekenen voor je inkomen en uitgaven vóór en na je pensioen. Je bespreekt bijvoorbeeld het moment waarop je met pensioen gaat, minder werken of blijven werken tijdens je pensioen. We kijken naar wat voor jou van belang is: je salaris, pensioen en AOW, spaargeld, hypotheek en lijfrente. Waar nodig nemen we ook regelingen van je werkgever, eventuele uitkeringen en de situatie van je partner mee.

Je werkt je keuzes uit in een persoonlijk plan voor de jaren vóór en na je pensioen. Daarin beschrijf je hoe je die jaren wilt invullen en wat je daarvoor gaat doen. Je legt ook vast wat je nog wilt uitzoeken of bespreken, bijvoorbeeld thuis of met je werkgever.

Voor wie?:

• Je verwacht binnen een paar jaar met pensioen te gaan
• Je wilt kiezen of je stopt met werken, minder gaat werken of tijdens je pensioen blijft werken
• Je wilt weten wat je keuzes financieel betekenen vóór en na je pensioen
• Je wilt een persoonlijk plan maken voor hoe je rond je pensioen werkt en leeft
• Je werkt graag zelfstandig met online modules, op momenten die jou uitkomen

Onderwerpen:

• Je verwachtingen van pensioen en de overgang ernaartoe
• Stoppen met werken, minder werken of blijven werken tijdens je pensioen
• Financiële scenario’s: je mogelijkheden vergelijken en je financiële keuzes uitwerken
• Wat je werk voor je betekent en hoe je omgaat met verandering of afscheid
• Je gezondheid, thuissituatie, relaties en vrije tijd
• Je persoonlijke plan: hoe je de jaren vóór en na je pensioen wilt invullen en wat je daarvoor gaat doen

Resultaten:

• Je kunt uitleggen wat bij je past: stoppen met werken, minder werken of blijven werken tijdens je pensioen
• Je begrijpt wat verschillende financiële scenario’s betekenen voor de jaren vóór en na je pensioen
• Je weet beter hoe je de jaren vóór en na je pensioen wilt invullen
• Je kunt je wensen afwegen tegen je mogelijkheden, met aandacht voor werk, gezondheid, thuis, geld en vrije tijd
• Je hebt een persoonlijk plan waarin staat hoe je die jaren wilt invullen en welke concrete stappen je gaat zetten

Werkwijze:

• Pensioentest en persoonlijk profiel als vertrekpunt
• Zelfstandig aan de slag met online modules in je eigen tempo
• Opdrachten om na te denken over je werk en leven vóór en na je pensioen
• Twee individuele financiële inzichtgesprekken waarin je scenario’s voor jouw situatie vergelijkt
• Je keuzes uitwerken in een persoonlijk plan met concrete stappen voor de jaren vóór en na je pensioen

Praktisch:

• Zelfstandig traject met online modules in je eigen tempo
• Twee financiële inzichtgesprekken, elk circa 1,5 uur
• De gesprekken kunnen op locatie of online plaatsvinden

Vervolg:

Staat je pensioen voor de deur en wil je aandacht besteden aan je leven in die nieuwe fase? Dan kun je verder met Pensioenstart. Je kiest een groepstraining van één of twee dagen of een 1-op-1-traject met persoonlijke begeleiding.