Opleiding: Pensioenstart – 1-op-1-traject | incl. financiële check-up (Pensioen in Zicht)

In dit persoonlijke traject geef je vorm aan je leven tijdens je pensioen. Een financiële check-up helpt je begrijpen wat je keuzes betekenen voor je geldzaken.

Je pensioen staat voor de deur. Waar kijk je naar uit? Wat verandert er voor jou en de mensen om je heen? Misschien zijn er vragen waar je graag rustig met iemand over praat.

Bij Succesvol tot en met Pensioen neem je daar de tijd voor in twee persoonlijke gesprekken over werk en leven. Je bespreekt je gezondheid, thuissituatie, relaties en vrije tijd, met ruimte voor wat jij belangrijk vindt. Daarnaast heb je één financieel inzichtgesprek. Bij deze financiële check-up neem je je geldzaken en de gevolgen van keuzes die je al hebt gemaakt of nog overweegt door. Je kiest concrete stappen voor je leven tijdens je pensioen en weet wat je nog wilt uitzoeken of bespreken.

Wat je leert:

In dit 1-op-1-traject neem je met persoonlijke begeleiding de tijd voor jouw overgang naar pensioen. Je bespreekt wat je graag wilt, waar je over twijfelt en welke vragen je hebt. In de persoonlijke gesprekken kun je dieper ingaan op onderwerpen die voor jou aandacht vragen.

Hoe wil je je dagen invullen als je met pensioen bent? Wat geeft je energie en met wie wil je tijd doorbrengen? Je kijkt naar je dagelijkse ritme, gezondheid, thuissituatie, relaties en vrije tijd. Ook je werk komt aan bod: wat betekent het voor je als je stopt, afbouwt of blijft werken? Je ontdekt wat jij belangrijk vindt en wat dat betekent voor de mensen om je heen.

Bij de financiële check-up neem je je inkomen en uitgaven vóór en na je pensioen door. Dat doe je in één individueel inzichtgesprek. Je bespreekt de gevolgen van keuzes die je al hebt gemaakt of nog overweegt bij de overgang naar pensioen. Blijf je tijdens je pensioen werken? Dan kijken we ook wat dat financieel betekent. We kijken naar wat voor jou van belang is: je salaris, pensioen en AOW, spaargeld, hypotheek en lijfrente. Waar nodig nemen we ook regelingen van je werkgever, eventuele uitkeringen en de situatie van je partner mee.

Je kiest concrete stappen voor je leven tijdens je pensioen. Waar wil je mee beginnen? Wat vraagt nog aandacht? Je schrijft op wat je gaat doen en wat je verder wilt uitzoeken of bespreken, bijvoorbeeld thuis of met je werkgever.

Voor wie?:

• Je gaat binnenkort met pensioen
• Je wilt nadenken over wat er verandert en hoe je je leven tijdens je pensioen wilt invullen
• Je wilt weten wat je keuzes rond je pensioen financieel betekenen
• Je wilt bepalen welke concrete stappen passen bij jouw situatie en wensen
• Je bespreekt je vragen graag één op één

Onderwerpen:

• Je verwachtingen van pensioen en wat deze fase voor jou betekent
• Financiële check-up: je geldzaken en de gevolgen van keuzes die je al hebt gemaakt of nog overweegt
• Wat werk voor je betekent en hoe je je dagen wilt indelen
• Je thuissituatie, relaties en vrije tijd
• Je gezondheid, energie en wat je dagen betekenis geeft
• Concrete stappen voor je leven tijdens je pensioen en vragen die je verder wilt bespreken

Resultaten:

• Je kunt uitleggen wat de overgang naar pensioen voor jou betekent
• Je begrijpt beter wat je keuzes rond je pensioen financieel betekenen
• Je hebt een duidelijk beeld van hoe je je leven tijdens je pensioen wilt invullen
• Je weet wat je wilt behouden of veranderen en waar je nog aandacht aan wilt besteden
• Je hebt concrete stappen gekozen die bij je passen en weet wat je verder wilt bespreken

Werkwijze:

• Pensioentest en persoonlijk profiel als vertrekpunt
• Online modules om onderwerpen verder te verkennen en over je eigen situatie na te denken
• Persoonlijke gesprekken over werk en leven, met ruimte voor je eigen vragen en voorbeelden
• Individueel financieel inzichtgesprek waarin je je geldzaken en de gevolgen van je keuzes bespreekt
• Concrete stappen kiezen en opschrijven wat je nog wilt uitzoeken of bespreken

Praktisch:

• Twee persoonlijke gesprekken over werk en leven en één financieel inzichtgesprek, elk circa 1,5 uur
• Het traject duurt gemiddeld vier weken
• De gesprekken kunnen op locatie of online plaatsvinden

Vervolg:

Pensioenstart is de laatste fase binnen de pensioenroute. Na afloop ga je aan de slag met de concrete stappen die je hebt gekozen voor je leven tijdens je pensioen. Je weet ook welke vragen je nog wilt bespreken. Heb je later vragen of wil je ergens verder op ingaan? Je kunt altijd contact met ons opnemen.