Opleiding: Pensioenverkenning – 1-op-1-traject | incl. financiële vooruitblik

In persoonlijke gesprekken ontdek je hoe je met plezier blijft werken en leven tot je pensioen. Met een financiële vooruitblik verken je wanneer en hoe je met pensioen kunt gaan.

Je hebt nog een aantal jaren tot je pensioen. Hoe wil je die tijd invullen? Misschien wil je blijven werken zoals nu, wat minder werken of uitzoeken of eerder met pensioen gaan mogelijk is.

Bij Succesvol tot en met Pensioen neem je de tijd voor jouw vragen. In twee persoonlijke gesprekken bespreek je wat je belangrijk vindt in je werk en leven. Ook je gezondheid, thuissituatie en vrije tijd komen aan bod. Daarnaast heb je één financieel inzichtgesprek. Deze financiële vooruitblik helpt je ontdekken wanneer en hoe je met pensioen kunt gaan. Je brengt je wensen en mogelijkheden samen in een persoonlijke route, met eerste stappen en vragen die je thuis of met je werkgever wilt bespreken.

Wat je leert:

In dit 1-op-1-traject neem je met persoonlijke begeleiding de tijd voor jouw vragen over de jaren tot je pensioen. Wat houdt je bezig? Waar kijk je naar uit en waar twijfel je over? Er is ook ruimte voor onderwerpen die je liever in vertrouwen bespreekt.

Wat geeft je plezier en energie in je werk? Wat wil je blijven doen en wat zou je anders willen? Je kijkt ook naar je gezondheid, je thuissituatie, relaties en vrije tijd. Zo ontdek je wat je nodig hebt om de jaren tot je pensioen prettig in te vullen.

Met de financiële vooruitblik verken je wanneer en hoe je met pensioen kunt gaan. In één financieel inzichtgesprek bekijk je verschillende mogelijkheden. Wat betekent het voor je inkomen en uitgaven als je minder werkt, stopt met werken of tijdens je pensioen blijft werken? We kijken naar wat voor jou van belang is: je salaris, pensioen en AOW, spaargeld, hypotheek en lijfrente. Waar nodig nemen we ook regelingen van je werkgever, eventuele uitkeringen en de situatie van je partner mee.

Je zet op een rij wat je wilt behouden, veranderen of afbouwen. Zo ontstaat jouw persoonlijke route naar pensioen. Je legt vast welke eerste stappen je wilt zetten en wat je nog wilt uitzoeken of bespreken, bijvoorbeeld thuis of met je werkgever.

Voor wie?:

• Je hebt nog een aantal jaren tot je pensioen
• Je wilt ontdekken wanneer en hoe je met pensioen kunt en wilt gaan
• Je wilt weten welke financiële mogelijkheden je hebt
• Je wilt met plezier blijven werken en leven tot je pensioen
• Je bespreekt je vragen graag één op één

Onderwerpen:

• Je verwachtingen van pensioen en de weg ernaartoe
• Financiële vooruitblik: je mogelijkheden voor minder werken, stoppen of blijven werken tijdens je pensioen
• Plezier en energie in je werk, met aandacht voor je gezondheid
• Wat je werk voor je betekent en wat je daarnaast belangrijk vindt
• Je thuissituatie, relaties en vrije tijd
• Je persoonlijke route: wat je wilt behouden, veranderen of afbouwen en welke stappen daarbij horen

Resultaten:

• Je hebt een duidelijker beeld van wanneer en hoe je met pensioen kunt gaan
• Je begrijpt wat verschillende keuzes betekenen voor je werk en geldzaken
• Je weet beter hoe je de jaren tot je pensioen wilt invullen
• Je kunt je wensen afwegen tegen je mogelijkheden, met aandacht voor werk, gezondheid, thuis, geld en vrije tijd
• Je hebt een persoonlijke route met eerste stappen en vragen die je verder wilt bespreken

Werkwijze:

• Pensioentest en persoonlijk profiel als vertrekpunt
• Zelfstandig aan de slag met online modules
• Persoonlijke gesprekken over werk en leven, met ruimte voor je eigen vragen en voorbeelden
• Financieel inzichtgesprek waarin je verschillende mogelijkheden voor jouw situatie bekijkt
• Je wensen en mogelijkheden op een rij zetten en je persoonlijke route uitwerken

Praktisch:

• Twee persoonlijke gesprekken over werk en leven en één financieel inzichtgesprek, elk circa 1,5 uur
• Het traject duurt gemiddeld vier weken
• De gesprekken kunnen op locatie of online plaatsvinden

Vervolg:

Komt je pensioen dichterbij en wil je je keuzes verder uitwerken? Dan kun je verder met Pensioenplanning. Je maakt daar een persoonlijk plan voor de jaren vóór en na je pensioen. Dat kan zelfstandig met online modules of met persoonlijke begeleiding in een 1-op-1-traject.