Opleiding: PE SEH 2026 Draagplicht: samen kopen, samen verdelen

Over PE SEH Draagplicht: samen kopen, samen verdelen

Een woning kopen of een relatie beëindigen brengt meer met zich mee dan emoties en papierwerk. Fiscale rechten, schulden, schenkingen en eerdere woninghistorie lopen vaker door elkaar dan klanten zelf beseffen. Als adviseur ben jij degene die orde schept in dat verleden en voorkomt dat belangrijke informatie over het hoofd wordt gezien.

In PE SEH Draagplicht: samen kopen, samen verdelen leer je hoe je het eigenwoningverleden van klanten zorgvuldig reconstruceert, ook wanneer gegevens ontbreken of versnipperd zijn. Je ontdekt hoe overgangsrecht, eigenwoningreserve en historische financiering doorwerken in het advies van nu. Daarnaast krijg je inzicht in situaties waarin een draagplichtovereenkomst nodig is, bijvoorbeeld bij ongelijke inbreng, schenkingen of beëindiging van een relatie. Deze training helpt je fouten en onduidelijkheden te voorkomen door duidelijke structuur, goede dossieropbouw en het tijdig herkennen van risico’s.

Waarom kiezen voor dit programma?

Onduidelijkheid over het fiscale verleden belemmert goed hypotheekadvies. Deze masterclass geeft je praktische tools om kritische vragen te stellen, fiscale regels correct te interpreteren en afspraken vast te leggen, zowel in je dossier als richting de notaris.

Je leert onder meer:

• Hoe je het eigenwoningverleden volledig en kloppend in beeld brengt;
• Hoe overgangsrecht, EWR en de 30‑jaarsregeling invloed hebben op de klant;
• Wanneer een draagplichtovereenkomst noodzakelijk is bij aankoop of bij scheiding;
• Hoe je voorkomt dat fiscale rechten verloren gaan bij huwelijk, samenwonen of beëindiging daarvan;
• Wat je als adviseur zelf vastlegt en wat notarieel moet worden bekrachtigd;
• Hoe je complexe fiscale en juridische keuzes duidelijk uitlegt aan klanten.

Met concrete voorbeelden, modellen en gesprekstechnieken die direct toepasbaar zijn in de adviespraktijk.

Voor wie is deze training bedoeld?

Voor Erkend Financieel Adviseurs (SEH) die klanten begeleiden bij aankoop, herfinanciering of relatiebeëindiging, onder meer wanneer sprake is van:

• Onvolledig eigenwoningverleden;
• Schenkingen, ongelijke inbreng of gedeelde schulden;
• Onzekere verdelingsafspraken of onduidelijke fiscale gevolgen;

• Relatievormen waarbij eigendom en vermogen niet vanzelf spreken.

   

Wat kan ik na deze training?

Na deze training kun jij:

• Fiscale en juridische informatie vertalen naar zorgvuldig, onderbouwd advies;
• Uitleggen wanneer een draagplichtovereenkomst wenselijk of noodzakelijk is;
• Klanten begeleiden bij keuzes rond huwelijk, samenwonen, schenken of scheiden;
• Helder vastleggen wat fiscaal en juridisch relevant is;
• Rust brengen in situaties die voor klanten vaak verwarrend of gevoelig zijn.