Opleiding: PE CFP/FFP 2026 Financieel vooruit: inkomen en vermogen

Over PE CFP Financieel vooruitkijken: inkomen en vermogen voor later

Financiële toekomstplanning wordt steeds belangrijker nu pensioenregels veranderen, box‑3‑wetgeving verschuift en economische ontwikkelingen onzeker zijn. Klanten hebben behoefte aan helderheid over later, maar vinden het lastig om keuzes te maken die invloed hebben op hun inkomen en vermogen. Als financieel planner ben jij degene die fiscale regels, persoonlijke doelen en realistische scenario’s met elkaar verbindt.

Waarom kiezen voor deze training

Veel planners bespreken inkomen en vermogen alleen op vraag van de klant. Daardoor blijven kansen liggen, zoals het tijdig benutten van fiscale ruimte, het doorrekenen van scenario’s rondom eerder stoppen met werken of het anticiperen op wijzigingen in box 3. Deze training helpt je het gesprek over toekomstplanning vanzelfsprekend te maken, met praktische methodes die direct toepasbaar zijn.

Je leert onder andere:

• Het nieuwe pensioenstelsel inzichtelijk maken met heldere scenario’s.
• Lijfrente-inleg bepalen bij diverse inkomenssituaties.
• Het “bedrag ineens” plaatsen binnen totaaladvies.
• Box‑3‑regels verbinden aan doelen, risicobereidheid en klantprofielen.
• Vermogensopbouw bespreken binnen o.a. beleggen en vastgoed.
• Motieven en weerstand herkennen om klanten te helpen keuzes te maken.

Daarnaast krijg je beter zicht op de samenhang tussen fiscale gevolgen, vermogensstrategie en inkomensplanning. Je leert hoe je toekomstscenario’s gebruikt om klanten richting te geven en hoe je prioriteiten aanbrengt binnen financiële doelstellingen.

Voor wie is deze training bedoeld

Deze training is geschikt voor financieel planners die pensioen-, vermogens- en fiscale vraagstukken geïntegreerd willen behandelen. Vooral voor:

• Adviseurs die pensioen en box 3 vaker structureel willen meenemen.
• Planners met klanten die vragen hebben over eerder stoppen, bedrag ineens of inzet van vermogen.
• Kantoren die hun adviespraktijk willen verbreden naar integraal financieel advies.
• Ondersteuners en acceptanten die inzicht willen in betaalbaarheid en toekomstplanning.

Wat kun je na deze training

Na het volgen van dit programma kun jij:

• Pensioen, vermogen en box 3 logisch verbinden aan elk klantgesprek.
• Klanten begeleiden bij keuzes over lijfrente, opbouw en oudedagsvoorziening.
• Nieuwe regels praktisch vertalen naar individuele situaties.
• Scenario’s en prioriteiten inzetten bij inkomens- en vermogensplanning.
• Je advies verdiepen met een bredere kijk op financiële fitheid en duurzame doelen.