Opleiding: HBO Exportfinanciering (Online Zelfstudie)

Wil jij internationale handel succesvol financieren en risico’s beheersen? Met de opleiding HBO Exportfinanciering ontwikkel je diepgaande kennis van de grondslagen van exportfinanciering en leer je welke betaalmethoden het beste passen bij internationale transacties. Je krijgt inzicht in diverse financieringsinstrumenten en structuren die jouw organisatie helpen groeien op buitenlandse markten. Exportkredietverzekeringen beschermen je tegen betalingsrisico’s, waardoor je met vertrouwen zaken doet. Je leert internationale betalingsrisico’s herkennen en beheersen, inclusief valutatransacties en koersbeheer om financiële onzekerheden te beperken. Daarnaast ontdek je welke internationale financieringsbronnen beschikbaar zijn en hoe je exportcontracten effectief structureert voor optimale zekerheid en winstgevendheid. Boekhoudkundige verwerking en rapportage zorgen dat je financiële processen helder en compliant zijn. Ook krijg je kennis van toezicht en regelgeving binnen exportfinanciering, zodat je altijd volgens de juiste wet- en regelgeving handelt. Kies voor HBO Exportfinanciering en word een expert die internationale handel faciliteert met verstand van financiële risico’s, kansen en strategische keuzes, en zo bijdraagt aan duurzame groei en succes van jouw organisatie.

Bij Go2Lean is het mogelijk om opleidingen te combineren tot een totale loopbaanplanning. Je volgt alleen de door jou gekozen opleidingen. Dat sluit perfect aan op jouw loopbaan. Zo kun jij jezelf optimaal ontwikkelen. Je werkt met persoonlijke leerdoelen, praktijkcases en praktijk gerelateerde oefeningen. De opleiding bestaat uit meerdere studielessen die je in je eigen tempo doorloopt via de online leeromgeving. De aanbevolen duur om de opleiding te voltooien is drie maanden, maar je hebt maximaal zes maanden de tijd om alles volledig af te ronden.

Voor wie?

Iedere HBO praktijkstudie is ontwikkeld voor een brede doelgroep. Op basis van de aangegeven onderwerpen per studieles kun je beoordelen of deze studie relevant kan zijn voor jouw persoonlijke ontwikkeling. Voor vragen kun je altijd terecht bij onze advies & voorlichting.

Vooropleiding

Go2Lean heeft voor het kunnen deelnemen aan deze praktijkstudie geen speciale eisen gesteld aan jouw vooropleiding. Indien je twijfelt over het instapniveau, dan kun je contact opnemen met onze afdeling advies & voorlichting.

Voorbereiding

De opleiding bestaat uit meerdere studielessen die je in je eigen tempo doorloopt via de online leeromgeving. De aanbevolen duur om de opleiding te voltooien is drie maanden, maar je hebt maximaal zes maanden de tijd om alles volledig af te ronden.

Leerdoelen

• Je begrijpt de grondslagen van exportfinanciering en past deze toe in internationale handel
• Je beheerst betaalmethoden die gebruikt worden in internationale transacties
• Je kiest en gebruikt financieringsinstrumenten en structuren passend bij exportprojecten
• Je maakt gebruik van exportkredietverzekeringen ter bescherming tegen risico’s
• Je analyseert internationale betalingsrisico’s en beheerst valutatransacties en koersbeheer
• Je benut internationale financieringsbronnen voor exportactiviteiten
• Je structureert exportcontracten met aandacht voor financiële en juridische aspecten
• Je verwerkt boekhoudkundige gegevens en rapporteert over exportfinanciering, rekening houdend met toezicht en regelgeving

Programma

Tijdens de HBO-opleiding van Go2Lean komen de volgende onderwerpen aan bod:

Inhoud van Les 1

• Definitie en doel van exportfinanciering
  • Verschil tussen binnenlandse en buitenlandse financiering
    • Belang van liquiditeit en cashflow bij export
      • Risico’s verbonden aan internationale transacties
        • Rol van banken in exportfinanciering
          • Verschillende betalingsvoorwaarden (o.a. vooruitbetaling, op rekening)
            • Basisprincipes van kredietverlening
              • De relatie tussen betalingstermijn en financieringsbehoefte
                • Valutarisico en valutakoersen
                  • Introductie tot financieringsinstrumenten

Inhoud van Les 2

• Open account (op rekening)
  • Documentair incasso
    • Documentair krediet (Letter of Credit)
      • Vooruitbetaling
        • Bankgaranties
          • Vergelijking van betaalmethoden op basis van risico
            • Rol van banken en tussenpersonen
              • Verwerking van betalingsdocumenten
                • Relevante internationale afspraken (UCP 600)
                  • Juridische aspecten van betalingsmethoden

Inhoud van Les 3

• Exportkrediet
  • Supplier credit en buyer credit
    • Factoring (met en zonder regres)
      • Forfaitering
        • Leasing in exportcontext
          • Avalkredieten en garanties
            • Werkkapitaalfinanciering bij export
              • Mezzaninefinanciering en hybride structuren
                • Projectfinanciering bij exportcontracten
                  • Combinaties van financieringsoplossingen

Inhoud van Les 4

• Functie van exportkredietverzekeringen
  • Dekking van commerciële risico’s
    • Dekking van politieke risico’s
      • Verzekeraars en exportkredietinstellingen
        • Werking van Atradius Dutch State Business
          • Premieberekening en acceptatie
            • Claims en schadeafwikkeling
              • Verhouding tussen verzekering en financiering
                • Praktische toepassing in offerte en contract
                  • Documentatie en verplichtingen

Inhoud van Les 5

• Soorten risico’s: commercieel, politiek, valutarisico
  • Kredietwaardigheid van buitenlandse afnemers
    • Landenrisico’s analyseren
      • Risicobeoordeling bij financieringsaanvragen
        • Beheer van debiteurenportefeuilles
          • Gebruik van kredietinformatiediensten
            • Contractuele bescherming tegen risico’s
              • Betalingszekerheid in markten met verhoogd risico
                • Strategische keuze van betalingsmethode
                  • Relevante compliance-eisen

Inhoud van Les 6

• Werking van de valutamarkt (Forex)
  • Valutapariteiten en wisselkoerssystemen
    • Terminologie: spot, forward, swap
      • Valutarisico's bij exportcontracten
        • Afdekken met termijncontracten
          • Gebruik van opties en derivaten
            • Rol van banken en brokers
              • Rekenkundige toepassing bij offertecalculatie
                • Impact van koersschommelingen op marges
                  • Interne richtlijnen voor valutabeleid

Inhoud van Les 7

• Commerciële banken en exportafdelingen
  • Internationale ontwikkelingsbanken (o.a. EIB, IFC)
    • Nationale exportkredietagentschappen
      • Externe investeerders en private equity
        • Multilaterale garantiestelsels
          • Fondsen voor exportbevordering
            • Matching-faciliteiten en interestsubsidies
              • Publiek-private financieringsconstructies
                • Criteria voor toegang tot buitenlandse financiering
                  • Informatiebronnen en aanvraagprocedures

Inhoud van Les 8

• Inhoud van een exportcontract
  • Financiële clausules (betalingsafspraken, valuta)
    • Leveringsvoorwaarden (Incoterms)
      • Krediet- en betalingsschema’s
        • Boete- en schadebepalingen
          • Clausules over financiering en verzekeringen
            • Documentatie-eisen bij betaling
              • Contractuele afstemming met bankgaranties
                • Juridische aspecten in internationaal contractenrecht
                  • Belang van due diligence en compliance

Inhoud van Les 9

• Inboeken van exporttransacties
  • Verwerking van valutaresultaten
    • Verwerking van rentelasten op exportfinanciering
      • Toewijzing van verzekeringspremies
        • Opname van garantieverplichtingen
          • Tussenrekeningen voor transitbetalingen
            • Rapportage in jaarrekening (RJ en IFRS-context)
              • Presentatie van buitenlandse vorderingen
                • Liquiditeitsanalyse bij export
                  • Gebruik van ERP-systemen voor exportfinanciering

Inhoud van Les 10

• Wet- en regelgeving omtrent exportfinanciering
  • Rol van De Nederlandsche Bank (DNB)
    • Europese regelgeving (bijv. Basel-normen)
      • Anti-witwasregels en sanctiewetgeving
        • Know Your Customer (KYC) vereisten
          • Exportcontrole en dual-use goederen
            • Vergunningsplichtige transacties
              • Belastingtechnische aspecten bij financiering
                • Toezicht op kredietverzekeraars
                  • Audit en interne controle van exportfinanciering

Certificaat

Deze praktijkopleiding geeft jou de mogelijkheid om het bijbehorende certificaat te behalen. Tijdens de praktijkopleiding schrijf je een Verbeterplan Praktijk-Case (VPC). Hieruit moet jouw beheersing van de behandelde onderwerpen goed naar voren komen. Als je dit onderdeel met een positief resultaat afsluit, ontvang je het officiële certificaat van deze praktijkopleiding. Indien je voor twee of meer praktijkopleidingen kiest binnen hetzelfde vakgebied, dan ontvang je bij een positief resultaat een diploma!