Opleiding: HBO Debiteurenbeheer (Online Zelfstudie)

Wil je zorgen voor een gezond debiteurenbeheer en de cashflow binnen jouw organisatie optimaal houden? Met de hbo-opleiding Debiteurenbeheer leer je de basisprincipes van effectief debiteurenbeheer, zodat je factureerprocessen soepel en foutloos verlopen. Je beheerst het opstellen en beoordelen van verkoopfacturen en weet hoe je heldere betalingsvoorwaarden en een passend kredietbeleid opstelt die risico’s beperken. Communicatie met debiteuren voer je professioneel en doelgericht, waardoor je betalingsachterstanden voorkomt en relaties behoudt. Je leert hoe je herinnerings- en aanmaantrajecten efficiënt inzet om openstaande bedragen tijdig te innen zonder de klantrelatie te schaden. Door analyse en rapportage van de debiteurenpositie houd je het overzicht en signaleer je vroegtijdig knelpunten. Je ontwikkelt vaardigheden om constructief om te gaan met betalingsproblemen en passende oplossingen te bieden. Wet- en regelgeving in debiteurenbeheer ken je, zodat je altijd binnen de juridische kaders werkt. Afboeking en afhandeling van oninbare vorderingen gebeuren zorgvuldig en volgens de juiste procedures. Daarnaast leer je hoe automatisering en digitalisering je werk eenvoudiger en effectiever maken. Kies voor HBO Debiteurenbeheer en versterk je expertise in het beheren van debiteuren voor een gezonde financiële basis.

Bij Go2Lean is het mogelijk om opleidingen te combineren tot een totale loopbaanplanning. Je volgt alleen de door jou gekozen opleidingen. Dat sluit perfect aan op jouw loopbaan. Zo kun jij jezelf optimaal ontwikkelen. Je werkt met persoonlijke leerdoelen, praktijkcases en praktijk gerelateerde oefeningen. De opleiding bestaat uit meerdere studielessen die je in je eigen tempo doorloopt via de online leeromgeving. De aanbevolen duur om de opleiding te voltooien is drie maanden, maar je hebt maximaal zes maanden de tijd om alles volledig af te ronden.

Voor wie?

Iedere HBO praktijkstudie is ontwikkeld voor een brede doelgroep. Op basis van de aangegeven onderwerpen per studieles kun je beoordelen of deze studie relevant kan zijn voor jouw persoonlijke ontwikkeling. Voor vragen kun je altijd terecht bij onze advies & voorlichting.

Vooropleiding

Go2Lean heeft voor het kunnen deelnemen aan deze praktijkstudie geen speciale eisen gesteld aan jouw vooropleiding. Indien je twijfelt over het instapniveau, dan kun je contact opnemen met onze afdeling advies & voorlichting.

Voorbereiding

De opleiding bestaat uit meerdere studielessen die je in je eigen tempo doorloopt via de online leeromgeving. De aanbevolen duur om de opleiding te voltooien is drie maanden, maar je hebt maximaal zes maanden de tijd om alles volledig af te ronden.

Leerdoelen

• Je past de basisprincipes van debiteurenbeheer toe om een gezonde financiële positie te waarborgen.
• Je stelt verkoopfacturen op en beoordeelt deze nauwkeurig volgens geldende richtlijnen.
• Je hanteert effectieve betalingsvoorwaarden en ontwikkelt een passend kredietbeleid.
• Je communiceert professioneel en doelgericht met debiteuren.
• Je beheert herinnerings- en aanmaantrajecten om tijdige betalingen te stimuleren.
• Je analyseert en rapporteert de debiteurenpositie voor optimaal inzicht en controle.
• Je lost betalingsproblemen adequaat op en minimaliseert risico’s op oninbare vorderingen.
• Je werkt binnen de geldende wet- en regelgeving en zet automatisering en digitalisering effectief in voor efficiënt debiteurenbeheer.

Programma

Tijdens de HBO-opleiding van Go2Lean komen de volgende onderwerpen aan bod:

Inhoud van Les 1

• Definitie van debiteurenbeheer
  • Doel en belang voor organisaties
    • Verschil tussen debiteuren- en crediteurenbeheer
      • Inrichting van het debiteurenproces
        • Interne controles binnen debiteurenbeheer
          • Impact op de liquiditeitspositie
            • Integratie met de financiële administratie
              • Verschil tussen particuliere en zakelijke debiteuren
                • Relevante wet- en regelgeving
                  • Rollen en verantwoordelijkheden binnen een organisatie

Inhoud van Les 2

• Verplichtingen volgens de btw-wetgeving
  • Benodigde gegevens op een correcte factuur
    • Automatisering van facturatieprocessen
      • Opstellen van creditfacturen
        • Verwerken van vooruitbetalingen
          • Facturatie in vreemde valuta
            • Factuurcontrole en goedkeuring
              • Verzendmethoden en bewijslast
                • Tijdigheid van factureren
                  • Veelvoorkomende fouten en hoe die te voorkomen

Inhoud van Les 3

• Standaard betaaltermijnen en uitzonderingen
  • Opstellen van algemene betalingsvoorwaarden
    • Kredietlimieten bepalen
      • Kredietwaardigheid van klanten toetsen
        • Risico-inschatting bij nieuwe klanten
          • Opstellen van een kredietbeleid
            • Afspraken vastleggen in verkoopcontracten
              • Borgstelling en zekerheden
                • Monitoring van krediettermijnen
                  • Aanpassen van voorwaarden bij risicoklanten

Inhoud van Les 4

• Het belang van klantgerichte communicatie
  • Inrichten van contactmomenten (mail, telefoon, brief)
    • Standaard sjablonen voor herinneringen
      • Omgaan met bezwaren van debiteuren
        • Bewaken van tone of voice
          • Escalatie in communicatie bij wanbetaling
            • Verslaglegging van klantcontact
              • Gebruik van CRM in debiteurenbeheer
                • Communicatie met interne afdelingen
                  • Voorkomen van misverstanden door heldere taal

Inhoud van Les 5

• Opstellen van een herinneringsschema
  • Soorten herinneringen (vriendelijk, strikt, juridisch)
    • Tijdigheid en frequentie van acties
      • Automatisering van herinneringen
        • Wettelijke kaders voor incassotrajecten
          • Opvolging van reacties op aanmaningen
            • Beoordeling van klantafspraken na aanmaning
              • Escalatie naar incassobureau of advocaat
                • Dossiervorming voor juridische stappen
                  • Effecten van strak versus soepel beleid

Inhoud van Les 6

• Overzicht van openstaande posten
  • Verhouding tussen facturatie en betaling
    • Debiteurenleeftijdsanalyse (aged balance)
      • Gebruik van ratio’s zoals DSO (Days Sales Outstanding)
        • Monitoring van kredietlimieten en overschrijdingen
          • Signaleren van trends en risicoklanten
            • Samenstellen van maandelijkse rapportages
              • Dashboards en KPI’s in debiteurenbeheer
                • Integratie met boekhoudsoftware
                  • Advisering aan management op basis van analyses

Inhoud van Les 7

• Herkennen van signalen bij wanbetaling
  • Gespreid betalen en betalingsregelingen
    • Juridische gevolgen van wanbetaling
      • Samenwerking met incassobureaus
        • Interne procedures bij structurele betalingsproblemen
          • Verrekening van openstaande posten
            • Beoordeling van klantrelaties bij betaalproblemen
              • Verlagen van kredietlimiet of stopzetting
                • Dossiervorming voor externe opvolging
                  • Preventie door vroegtijdige signalering

Inhoud van Les 8

• Burgerlijk Wetboek en incassorechten
  • Verjaringstermijnen van vorderingen
    • Consumentenwet versus handelsrecht
      • Privacywetgeving (AVG) in klantcommunicatie
        • Regels rondom aanmaningen en rente
          • Btw-regels bij oninbare vorderingen
            • Juridische stappen bij geschillen
              • Betekenis van vonnissen en executie
                • Invloed van faillissementsprocedures
                  • Europese richtlijnen bij grensoverschrijdende vorderingen

Inhoud van Les 9

• Procedure voor het aanmerken als oninbaar
  • Interne besluitvorming over afboeking
    • Verschil tussen commerciële en fiscale afboeking
      • Correcte verwerking in de administratie
        • Herrekening van btw bij oninbaarheid
          • Rapportage van afgeboekte posten
            • Heractivering bij latere betaling
              • Verantwoording richting directie en accountant
                • Impact op de winst- en verliesrekening
                  • Preventieve maatregelen tegen herhaling

Inhoud van Les 10

• Inzet van debiteurenbeheer software
  • Integratie met boekhoud- en ERP-systemen
    • Automatische betalingsherinneringen
      • Dashboards voor realtime inzicht
        • Data-analyse en voorspellende modellen
          • Digitale klantportalen en selfservice
            • Veiligheid van digitale klantgegevens
              • Workflowbeheer in het debiteurenproces
                • Digitalisering van communicatie en archivering
                  • Efficiëntieverbetering door automatisering

Certificaat

Deze praktijkopleiding geeft jou de mogelijkheid om het bijbehorende certificaat te behalen. Tijdens de praktijkopleiding schrijf je een Verbeterplan Praktijk-Case (VPC). Hieruit moet jouw beheersing van de behandelde onderwerpen goed naar voren komen. Als je dit onderdeel met een positief resultaat afsluit, ontvang je het officiële certificaat van deze praktijkopleiding. Indien je voor twee of meer praktijkopleidingen kiest binnen hetzelfde vakgebied, dan ontvang je bij een positief resultaat een diploma!