Opleiding: HBO Aanpak schulden (Online Zelfstudie)

Leer hoe jij als professional effectief schulden kunt signaleren en mensen kunt begeleiden naar financiële stabiliteit met de HBO-opleiding Aanpak Schulden. Je leert op praktische wijze een volledig schuldhulpverleningstraject te doorlopen, van eerste analyse tot succesvolle afronding, waarbij je inzicht krijgt in juridische aspecten van schulden en de regels die bescherming en rechten waarborgen. Financiële educatie vormt een belangrijk onderdeel, zodat je cliënten kunt leren hun financiën duurzaam te beheren en terugval te voorkomen. Je verdiept je in de psychosociale aspecten van schulden en begrijpt hoe stress, angst en persoonlijke omstandigheden het financieel gedrag beïnvloeden. Communicatievaardigheden staan centraal: je leert empathisch, assertief en oplossingsgericht te communiceren met cliënten en ketenpartners. Daarnaast maak je kennis met verschillende methoden en technieken in schuldhulp, van praktische interventies tot innovatieve begeleidingstrajecten. Preventie van schulden krijgt aandacht, zodat je vroegtijdig signalen herkent en effectieve strategieën inzet om problemen te voorkomen. Je ontwikkelt inzicht in de sociale en maatschappelijke context van schulden, inclusief de rol van welzijn, werk en beleid. Professionele ontwikkeling en ethiek vormen een rode draad, zodat je integer en deskundig handelt in complexe situaties. Met deze opleiding word je een deskundige in schuldhulpverlening die écht impact maakt.

Bij Go2Lean is het mogelijk om opleidingen te combineren tot een totale loopbaanplanning. Je volgt alleen de door jou gekozen opleidingen. Dat sluit perfect aan op jouw loopbaan. Zo kun jij jezelf optimaal ontwikkelen. Je werkt met persoonlijke leerdoelen, praktijkcases en praktijk gerelateerde oefeningen. De opleiding bestaat uit meerdere studielessen die je in je eigen tempo doorloopt via de online leeromgeving. De aanbevolen duur om de opleiding te voltooien is drie maanden, maar je hebt maximaal zes maanden de tijd om alles volledig af te ronden.

Voor wie?

Iedere HBO praktijkstudie is ontwikkeld voor een brede doelgroep. Op basis van de aangegeven onderwerpen per studieles kun je beoordelen of deze studie relevant kan zijn voor jouw persoonlijke ontwikkeling. Voor vragen kun je altijd terecht bij onze advies & voorlichting.

Vooropleiding

Go2Lean heeft voor het kunnen deelnemen aan deze praktijkstudie geen speciale eisen gesteld aan jouw vooropleiding. Indien je twijfelt over het instapniveau, dan kun je contact opnemen met onze afdeling advies & voorlichting.

Voorbereiding

De opleiding bestaat uit meerdere studielessen die je in je eigen tempo doorloopt via de online leeromgeving. De aanbevolen duur om de opleiding te voltooien is drie maanden, maar je hebt maximaal zes maanden de tijd om alles volledig af te ronden.

Leerdoelen

• Je leert effectief signaleren wanneer iemand schuldenproblematiek ervaart.
• Je begeleidt een schuldhulpverleningstraject van intake tot afsluiting.
• Je past juridische aspecten toe binnen de context van schulden en schuldhulp.
• Je ontwikkelt vaardigheden voor het geven van financiële educatie aan cliënten.
• Je begrijpt de psychosociale impact van schulden op cliënten en hun omgeving.
• Je verbetert je communicatievaardigheden specifiek gericht op schuldhulpverlening.
• Je past diverse methoden en technieken toe om schuldhulpverlening succesvol in te zetten.
• Je werkt aan preventie van schulden binnen sociale en maatschappelijke contexten.

Programma

Tijdens de HBO-opleiding van Go2Lean komen de volgende onderwerpen aan bod:

Inhoud van Les 1

• Definitie en soorten schulden
  • Indicatoren van financiële problemen
    • Omgaan met schaamte en taboes
      • Effectief vraagstellen over financiële situatie
        • Herkennen van betalingsachterstanden
          • Relatie tussen schulden en psychosociale problemen
            • Samenwerking met sociale professionals
              • Preventieve signalering in gemeenschappen
                • Gebruik van screeningsinstrumenten
                  • Verwijzen naar gespecialiseerde hulp

Inhoud van Les 2

• Stappen in schuldhulpverlening
  • Inventariseren van schulden en inkomsten
    • Opstellen van een budgetplan
      • Prioriteren van schuldeisers
        • Onderhandelen met schuldeisers
          • Toetsen van schuldhulpverlening op haalbaarheid
            • Communicatie met cliënten gedurende traject
              • Evalueren en bijstellen van plannen
                • Nazorg en preventie van nieuwe schulden
                  • Documenteren van het traject

Inhoud van Les 3

• Wet- en regelgeving rondom schulden
  • Rollen van bewindvoering en schuldhulpverlening
    • Beslaglegging en incassoprocessen
      • Faillissementsrecht en wettelijke schuldsanering
        • Rechten en plichten van schuldenaren
          • Toepassing van minnelijk traject
            • Gebruik van wettelijke regelingen (WSNP)
              • Privacy en gegevensbescherming
                • Relatie tussen schulden en huur- of zorgcontracten
                  • Communicatie met juridische instanties

Inhoud van Les 4

• Begrip van budgetteren en sparen
  • Basiskennis van financiële producten
    • Omgaan met vaste lasten en variabele kosten
      • Preventie van problematische schulden
        • Gedragsverandering en motivatie
          • Gebruik van hulpmiddelen en apps
            • Het belang van financiële zelfredzaamheid
              • Inzicht in kosten en baten van schulden
                • Schulden en digitale betaalmiddelen
                  • Toegankelijke uitleg van financiële begrippen

Inhoud van Les 5

• Invloed van schulden op mentale gezondheid
  • Stress en copingmechanismen
    • Relaties en sociale gevolgen van schulden
      • Omgaan met schaamte en schuldgevoelens
        • Begeleiding van kwetsbare groepen
          • Signalen van burn-out en depressie herkennen
            • Ondersteuning bij gedragsverandering
              • Rol van mantelzorg en sociale netwerken
                • Samenwerking met geestelijke gezondheidszorg
                  • Grenzen en zelfzorg voor professionals

Inhoud van Les 6

• Vertrouwen opbouwen met cliënten
  • Empathisch luisteren en begrip tonen
    • Helder en respectvol informeren
      • Grenzen stellen en bewaken
        • Omgaan met weerstand en conflicten
          • Motiverende gespreksvoering toepassen
            • Non-verbale communicatie herkennen
              • Schriftelijke communicatie met cliënten
                • Afspraken maken en vastleggen
                  • Samenwerken met betrokken partijen

Inhoud van Les 7

• Intakegesprekken voeren
  • Budgetbeheer en administratie begeleiden
    • Opstellen van betalingsregelingen
      • Onderhandelen met schuldeisers
        • Praktische coaching bij uitgavenpatronen
          • Gebruik van digitale tools en software
            • Groepsvoorlichting en workshops
              • Monitoring en voortgangsbewaking
                • Evalueren van hulpinterventies
                  • Aanpassen van methoden aan cliëntsituaties

Inhoud van Les 8

• Risicofactoren en oorzaken van schulden
  • Vroegsignalering binnen gemeenten en organisaties
    • Educatieprogramma’s voor verschillende doelgroepen
      • Financiële weerbaarheid stimuleren
        • Samenwerking met scholen en werkgevers
          • Informeren over rechten en plichten
            • Rol van buurt- en wijkteams
              • Gebruik van data en analyses
                • Voorlichting over consumptie en leningen
                  • Evalueren van preventie-initiatieven

Inhoud van Les 9

• Invloed van economische omstandigheden
  • Schulden in relatie tot werkloosheid
    • Rol van sociale zekerheidsstelsels
      • Toegang tot hulpverlening en drempels
        • Invloed van culturele achtergrond
          • Armoede en sociale uitsluiting
            • Samenwerking met maatschappelijke organisaties
              • Beleidsontwikkelingen en impact op schuldhulp
                • Media en publieke perceptie van schulden
                  • Innovaties in schuldhulpverlening

Inhoud van Les 10

• Ethische principes in schuldhulpverlening
  • Vertrouwelijkheid en privacy waarborgen
    • Grenzen en rolvastheid als hulpverlener
      • Reflectie op eigen handelen en houding
        • Omgaan met morele dilemma’s
          • Samenwerken in multidisciplinaire teams
            • Kwaliteitsstandaarden en protocollen
              • Permanente educatie en kennisdeling
                • Documentatie en rapportage volgens richtlijnen
                  • Zelfzorg en preventie van beroepsstress

Certificaat

Deze praktijkopleiding geeft jou de mogelijkheid om het bijbehorende certificaat te behalen. Tijdens de praktijkopleiding schrijf je een Verbeterplan Praktijk-Case (VPC). Hieruit moet jouw beheersing van de behandelde onderwerpen goed naar voren komen. Als je dit onderdeel met een positief resultaat afsluit, ontvang je het officiële certificaat van deze praktijkopleiding. Indien je voor twee of meer praktijkopleidingen kiest binnen hetzelfde vakgebied, dan ontvang je bij een positief resultaat een diploma!